Bagaimana cara melaporkan rollover IRA pada pengembalian pajak saya?
Perputaran Anda dilaporkan sebagai distribusi, bahkan saat dialihkan ke akun pensiun lain yang memenuhi syarat. Laporkan distribusi kotor Anda pada baris 15a dari Formulir IRS 1040. Jumlah ini ditunjukkan dalam Kotak 1 dari 1099-R.
Di mana saya harus melaporkan rollover 5498?
Memahami Formulir 5498 Kotak 10 mencakup jumlah yang Anda masukkan ke dalam Roth IRA. Meskipun rollover atau konversi aset dari satu rencana pensiun menjadi IRA tidak dapat dikurangkan, mereka dianggap kontribusi dan akan dilaporkan dalam kotak 2 dan 3 dari Formulir 5498.
Apakah Formulir 5498 dikirim ke IRS?
Informasi pada Formulir 5498 dikirimkan ke IRS oleh wali amanat atau penerbit pengaturan pensiun individu (IRA) Anda untuk melaporkan kontribusi, termasuk kontribusi tambahan, distribusi minimum yang diperlukan (RMD), dan nilai pasar wajar (FMV) dari Akun. Untuk informasi tentang IRA, lihat Pub.
Apa perbedaan antara 1099 R dan 5498?
Formulir 1099-R dikeluarkan oleh IRS dan merupakan bagian dari serangkaian formulir yang disebut “pengembalian informasi.” Formulir ini digunakan untuk melaporkan distribusi dari anuitas, rencana pensiun, rencana bagi hasil, IRA, kontrak asuransi, dan/atau pensiun. Formulir IRS 5498 digunakan oleh mereka yang memiliki rekening pensiun individu (IRA).
Apakah saya perlu melakukan sesuatu dengan formulir pajak 5498?
Formulir 5498 melaporkan kontribusi IRA, rollover, konversi Roth IRA, dan distribusi minimum yang diperlukan (RMD) ke IRS. Wali atau penjaga IRA Anda adalah orang yang bertanggung jawab untuk mengirimkan Formulir 5498 ke IRS, bersama dengan salinannya kepada Anda. Anda tidak perlu melakukan apa pun dengan formulir itu sendiri.
Apa artinya jika kontribusi IRA dapat dikurangkan dari pajak?
Akun pensiun individu tradisional, atau IRA, ditangguhkan pajak, artinya Anda tidak perlu membayar pajak atas bunga atau keuntungan lain yang diperoleh akun sampai Anda menarik uangnya. Kontribusi yang Anda berikan ke akun dapat memberikan Anda potongan pajak setiap tahun.
Apakah kontribusi IRA saya dapat dikurangkan atau tidak dapat dikurangkan?
IRA yang dapat dikurangkan dapat menurunkan tagihan pajak Anda dengan memungkinkan Anda untuk mengurangi kontribusi Anda pada pengembalian pajak Anda – Anda pada dasarnya mendapatkan pengembalian uang atas pajak yang Anda bayarkan di awal tahun. Anda mendanai IRA yang tidak dapat dikurangkan dengan dolar setelah pajak. Anda tidak dapat mengurangi kontribusi pada pengembalian pajak Anda.
